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Mutual Fund क्या है? Mutual Fund में निवेश के क्या फायदे हैं?

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Mutual Fund इन दिनों सबसे लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक है। Mutual Fund एक निवेश माध्यम है। जब एक asset management company (AMC) या फंड हाउस आम निवेश उद्देश्यों के साथ कई व्यक्तियों और संस्थागत निवेशकों से निवेश करता है। थोड़ा मुश्किल लग रहा है न आपको लेकिन मई आपको mutual fund kya hai in hindi और mutual fund kya hai kaise kam karta hai इसकी जानकारी आपको दूंगा।

एक फंड मैनेजर, जो एक वित्त पेशेवर होता है। फंड मैनेजर स्टॉक और बॉन्ड जैसी प्रतिभूतियों को खरीदता है जो निवेश के लिए होता हैं।

निवेशकों के लिए विशेषज्ञ प्रबंधित पोर्टफोलियो में निवेश पाने के लिए म्युचुअल फंड एक उत्कृष्ट निवेश विकल्प है। इसके अलावा, आप म्यूचुअल फंड में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में बढ़ौतरी ला सकते हैं।

निवेशकों को उनके द्वारा निवेश की गई राशि के आधार पर फंड आवंटित किया जाता है। इसलिए प्रत्येक निवेशक को लाभ या हानि का अनुभव होता है, जो उनके द्वारा निवेश की गई राशि में आधात्री होता है।

फंड मैनेजर का मुख्य उद्देश्य आपके राशि को सही जगह निवेश करके आपको एक अच्छा रिटर्न प्रदान करना होता है जो फंड के उद्देश्यों के अनुरूप हैं। म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन परिसंपत्तियों पर निर्भर करता है।

Mutual Fund Kya Hai
Mutual Fund क्या है? Mutual Fund में निवेश के क्या फायदे हैं?

Mutual Fund Kya Hai

कई लोगों को Mutual Fund जटिल या डराने वाला लग सकता है। हम आपके लिए इसके बहुत ही बुनियादी स्तर पर इसे सरल बनाने का प्रयास करने जा रहे हैं। अनिवार्य रूप से, बड़ी संख्या में लोगों (या निवेशकों) द्वारा जमा किया गया धन ही एक म्यूचुअल फंड बनाता है। इस फंड का प्रबंधन एक पेशेवर फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है।

यह एक ट्रस्ट है जो कई निवेशकों से धन एकत्र करता है जो एक सामान्य निवेश उद्देश्य साझा करते हैं। फिर, यह धन को इक्विटी, बांड, मुद्रा बाजार लिखतों और/या अन्य प्रतिभूतियों में निवेश करता है। प्रत्येक निवेशक के पास इकाइयाँ होती हैं, जो फंड की होल्डिंग के एक हिस्से का प्रतिनिधित्व करती हैं।

सीधे शब्दों में कहें तो म्यूचुअल फंड आम आदमी के लिए सबसे अच्छा निवेश विकल्पों में से एक है क्योंकि यह कम लागत पर विविध, पेशेवर रूप से प्रबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है।

कई फायदों में से, सबसे महत्वपूर्ण कारक जो निवेशकों को म्यूचुअल फंड में ले जाते हैं, वे हैं:

  • किसी भी राशि से शुरू करें (500 जितनी कम)
  • कई शेयरों और ऋण, सोना आदि जैसे अन्य उपकरणों में निवेश करे।
  • स्वचालित मासिक निवेश (SIP) शुरू करें।
  • DMAT खाता खोलने की आवश्यकता के बिना निवेश करें।

Mutual Fund में निवेश के क्या फायदे हैं?

हम में से बहुत से लोग अपने स्वयं के निवेश के प्रबंधन के विचार से डरते हैं। एक पेशेवर फंड प्रबंधन कंपनी के साथ, लोगों को उनकी शिक्षा, अनुभव और कौशल के आधार पर विभिन्न कार्यों का प्रभारी बनाया जाता है। एक निवेशक के रूप में, आप या तो अपने वित्त का प्रबंधन स्वयं कर सकते हैं। या एक पेशेवर फर्म को नियुक्त कर सकते हैं।

पेशेवर फर्म वह लोग होते है जो Mutual Fund को चालते है। और हम में कई लोग ऐसे प्रोफेसेसनल लोगो को अपना पैसा देते है ताकि वह अच्छे जगह पर निवेश कर दे। हम कुछ कारणों के वजह ऐसे पेशेवर फर्म को चुनते है जैसे :

  • जब हम नहीं जानते कि काम को बेहतर तरीके से कैसे किया जाए – हम में से बहुत से लोग अपने आयकर रिटर्न दाखिल करने के लिए किसी को किराए पर लेते हैं।
  • आपके पास पर्याप्त समय नहीं है। यह ड्राइवरों को काम पर रखने जैसा है, भले ही हम गाड़ी चलाना जानते हों।
  • जब आप नौकरी को स्वयं करने के बजाय आउटसोर्सिंग करके पैसे बचाने की संभावना रखते हैं। जैसे किसी यात्रा पर जाना ट्रेन लेने की तुलना में अपना वाहन चलाना कहीं अधिक महंगा है।
  • आप अपना समय अपनी पसंद की अन्य गतिविधियों के लिए बिताना चाहते हैं।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से निवेशकों को कई फायदे मिलते हैं। म्यूचुअल फंड को एक आदर्श निवेश विकल्प भी माना जाता हैं।

एक विशेषज्ञ द्वारा नियंत्रित किया जाता है : फंड मैनेजर उस निवेश का प्रबंधन करते हैं जो परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों या फंड हाउस द्वारा जमा किया जाता है। फंड मैनेजर विशेषज्ञ वित्तीय पेशेवर होते हैं जिनका निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन का अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है। फंड मैनेजरों को विशेषज्ञों और विश्लेषकों की एक टीम द्वारा समर्थित किया जाता है जो सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और संपत्ति चुनते हैं और लंबी अवधि में निवेशकों के लिए उत्कृष्ट रिटर्न प्रदान करने की क्षमता रखते हैं।

आप फण्ड को बदल सकते : दोनों निवेश उत्पाद फंड स्विच का विकल्प प्रदान करते हैं। यदि कोई व्यक्ति निवेश को उसी फंड हाउस के दूसरे फंड में स्थानांतरित करना चाहता है। तो उनके पास मौजूदा फंड से निवेश को उस विशिष्ट फंड में बदलने का विकल्प होता है।

कोई भी अच्छा निवेशक जानता है कि किसी विशिष्ट फंड में कब प्रवेश करना है और कब बाहर निकलना है। यदि निवेशकों के गवाह हैं, किसी अन्य फंड में बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता है या निवेश का लक्ष्य बदलता है और नए फंड के अनुरूप है, तो वे फंड स्विच का विकल्प चुन सकते हैं।

लक्ष्य-आधारित फंड : व्यक्ति वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए अपनी मेहनत की कमाई का निवेश करते हैं। म्यूचुअल फंड आपको को दीर्घकालिक या अल्पकालिक वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने में सक्षम बनाता है। दोनों निवेश विकल्प फंड की पेशकश करते हैं, जो प्रत्येक व्यक्ति के निवेश क्षितिज, जोखिम प्रोफाइल और निवेश शैली को पूरा करता है। इसलिए, Mutual Fund निवेशक आसानी से लक्ष्य-आधारित निवेश कर सकते हैं।

कर बचत: म्युचुअल फंड चाहे टैक्स छूट का लाभ दे। यूलिप प्लान के लिए भुगतान किया गया प्रीमियम पर आयकर अधिनियम की धारा 80सी के तहत कर छूट का दावा किया जा सकता है।

Mutual Fund कितने प्रकार के होते है।

Equity Funds

Equity Funds इक्विटी शेयर बाजार में निवेश करके निवेशकों के लिए पैसा बनाते हैं। Equity Funds को आगे 3 प्रकार के म्यूचुअल फंड में वर्गीकृत किया जा सकता है। large-cap funds, mid-cap funds/small-cap funds, और sector/thematic funds.

Debt Funds

Debt Funds म्यूचुअल फंड हैं जो निश्चित आय के साधनों में निवेश करते हैं। जिन्हें बांड और गिल्ट भी कहा जाता है। Debt mutual funds की व्यापक श्रेणियां Gilt funds और Bonds Funds हैं।

Money Market Funds

एक अन्य प्रकार का म्यूचुअल फंड मनी मार्केट फंड है। मनी मार्केट फंड 2 प्रकार के होते हैं, liquid funds और ultra-short funds। ये ऐसे फंड हैं जिनका उपयोग खुदरा और कॉर्पोरेट निवेशकों द्वारा बचत या चालू खाते में पड़ी अधिशेष नकदी को पार्क करने के लिए किया जाता है।

Hybrid Funds

Hybrid funds एक प्रकार का म्यूचुअल फंडmutual fund है जैसा कि नाम से ही पता चलता है कि यह equity और debt दोनों में निवेश करता है। ये balanced funds या Monthly income plans (MIPs) हो सकते हैं।

Gold Funds

अंतिम में म्यूचुअल फंड गोल्ड फंड है, जो सोने में निवेश करता है। ये उन निवेशकों के लिए हैं जो म्यूचुअल फंड के जरिए सोने में निवेश करना चाहते हैं। गोल्ड म्यूचुअल फंड गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) में निवेश करते हैं।

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